Факторинг против дисконтирования счетов
Факторинг и дисконтирование счетов - это методы, используемые продавцами товаров и услуг для получения оплаты по своим счетам и дебиторской задолженности через банки и финансовые учреждения, которые предлагают услуги факторинга и дисконтирования счетов. Факторинг и дисконтирование счетов-фактур предлагают предприятиям возможность вернуть свой связанный капитал и улучшить денежный поток. Эта статья предлагает четкое объяснение каждого типа финансирования счетов и подчеркивает сходства и различия между факторингом и дисконтированием счетов.
Что такое факторинг?
Факторинг – это вид финансирования счетов, при котором дебиторская задолженность и неоплаченные счета возмещаются за счет привлечения третьей стороны. В определении факторинга говорится, что факторинг - это финансовая сделка, в ходе которой компании продают свою дебиторскую задолженность и неоплаченные счета третьим лицам, таким как банки и финансовые учреждения, известные как факторы, по сниженной ставке. Факторинговые счета-фактуры позволяют предприятиям быстро и эффективно восстановить свою дебиторскую задолженность, поскольку им не нужно ждать от своих клиентов оплаты за предлагаемые товары и услуги. При факторинге дебиторской задолженности третья сторона, как правило, банк или финансовое учреждение, берет на себя управление взысканием долга компании, ведя книгу продаж и напрямую связываясь с клиентами для осуществления причитающихся платежей. При факторинговых счетах клиенты бизнеса знают, что взыскание долга было передано третьей стороне, поскольку клиент напрямую оплачивает счета фактору. Долговой факторинг - это тип факторинга, при котором фактор предлагает фирме кредит под дебиторскую задолженность и неоплаченные счета, переданные фактору.
Что такое скидка по счетам?
Дисконтирование счета-фактуры в другом типе финансирования счета-фактуры. Дисконтирование счетов-фактур - это форма краткосрочного финансирования, при которой компания может получить ссуды по неоплаченным счетам-фактурам и дебиторской задолженности. Финансовое учреждение или третья сторона, предлагающая скидку по счету-фактуре, взимает плату за услугу, а ссуды предоставляются в размере согласованного процента от общей стоимости счета-фактуры. Когда клиенты оплачивают свои взносы, суммы поступают непосредственно в стороннее финансовое учреждение. Компания сама ведет книгу продаж и отвечает за взыскание задолженности. Поэтому клиенты компании не знают о привлечении третьих лиц к взысканию долгов. Это позволяет проводить конфиденциальную дисконтирование счетов-фактур и помогает поставщику поддерживать здоровые отношения с клиентами. Дисконтирование счетов-фактур также является формой кредитования на основе активов, при которой финансовое учреждение предлагает бизнес-кредиты, обеспеченные неоплаченными счетами-фактурами и дебиторской задолженностью.
В чем разница между факторингом и дисконтированием счетов
Факторинг и дисконтирование счетов являются механизмами финансирования счетов, которые предлагают краткосрочное финансирование. Несмотря на сходство, между факторингом и дисконтированием счетов есть ряд различий. Меньшие фирмы обычно используют факторинг счетов-фактур, в отличие от дисконтирования счетов-фактур, который обычно используется гораздо более крупными корпорациями. При факторинге счетов-фактур бухгалтерская книга продаж, взыскание задолженности и проверки кредитоспособности проводятся сторонним финансовым учреждением, и клиенты знают, что фирма пользуется услугами третьей стороны. Как и в случае дисконтирования счетов-фактур, это довольно конфиденциально, поскольку книги продаж ведутся внутри компании, и клиенты не знают об участии третьих лиц.
Обзор:
Факторинг против дисконтирования счетов
• Факторинг и дисконтирование счетов являются механизмами финансирования счетов, которые предлагают краткосрочное финансирование.
• Определение факторинга: финансовая операция, в ходе которой компании продают свою дебиторскую задолженность и неоплаченные счета третьим сторонам, таким как банки и финансовые учреждения, известные как факторы, по сниженной ставке.
• Определение дисконтирования счетов: Форма краткосрочного финансирования, при которой компания может получить ссуды под неоплаченные счета и дебиторскую задолженность.
• Дисконтирование счетов-фактур также является формой кредитования на основе активов, при которой финансовое учреждение предлагает бизнес-кредиты, обеспеченные неоплаченными счетами-фактурами и дебиторской задолженностью.
• При факторинге счетов-фактур книга продаж, взыскание задолженности и проверка кредитоспособности проводятся сторонним финансовым учреждением, и клиенты знают, что фирма пользуется услугами третьей стороны.
• Как и в случае со скидкой по счетам, это довольно конфиденциально, поскольку книги продаж ведутся внутри компании, и клиенты не знают об участии третьих лиц.
Дальнейшее чтение:
