Ключевая разница - We althfront vs Betterment
Поскольку количество инвестиционных возможностей растет день ото дня, часто бывает трудно выбрать наиболее подходящий вариант для независимых инвесторов. Роботы-консультанты - это относительно новая разработка, которая заменяет людей-консультантов по инвестициям. Роботы-консультанты также экономически эффективны, поскольку они обычно стоят лишь около одной трети стоимости консультантов по инвестициям. We althfront и Betterment - две относительно современные онлайн-платформы, которые быстро завоевали популярность. Ключевое различие между We althfront и Betterment заключается в возможностях, предлагаемых каждой платформой; We althfront не предлагает сбережения на основе целей, тогда как Betterment предлагает сбережения на основе целей. Напротив, Betterment не предлагает прямую индексацию, в то время как We althfront предлагает прямую индексацию остатков на счетах, превышающих 100 000 долларов США.
Что такое We althfront?
We althfront - это компания, предоставляющая услуги онлайн-инвестиций, расположенная в Редвуд-Сити, Калифорния, основанная Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году. По состоянию на 26 января 2017 года под управлением We althfront находились активы на сумму более 5 миллиардов долларов. We althfront является пионером в области роботизированного инвестирования и предоставляет подходящую платформу как для начинающих, так и для опытных инвесторов, предоставляя хорошо сбалансированный портфель, настроенный для индивидуальных целей. Эта инвестиционная платформа предлагает широкий спектр типов инвестиционных счетов, таких как трасты, индивидуальные и совместные непенсионные счета, традиционные IRA, Roth IRA и Rollover IRA.
We althfront взимает с клиентов комиссию за управление в размере 0,25%; однако при остатках на счетах менее 15 000 долларов США плата за управление не взимается. Консультационный сбор варьируется в зависимости от остатка на счете. Если баланс составляет от 500 до 10 000 долларов США, We althfront отказывается от платы за консультационные услуги. Для остатков на счетах, превышающих 10 000 долларов США, взимается ежемесячная плата в размере 0,25%. Ряд классов активов также доступен с портфелями We althfront, такими как акции США, иностранные акции, развивающиеся рынки, дивидендные акции, недвижимость и природные ресурсы. We althfront также предлагает ребалансировку портфеля и сбор налоговых убытков.
Ребалансировка портфеля
Это делается для того, чтобы минимизировать риск за счет эффективной диверсификации распределения активов. Средства инвесторов должны быть распределены по ряду активов, а не по нескольким. Это изолирует вероятность того, что негативные рыночные условия сведут на нет общую прибыль.
Сбор налоговых убытков
Сбор налоговых убытков - это практика продажи убыточной ценной бумаги для возмещения налогов. Проданная ценная бумага заменяется на аналогичную с сохранением оптимального распределения активов и ожидаемой доходности.
Для остатков на счетах свыше 100 000 долларов We althfront предлагает прямую индексацию, которая представляет собой услугу, использующую отдельные ценные бумаги для выявления возможностей сбора налоговых убытков. Компания также первой предложила инвесторам возможность прямой индексации.
Что такое улучшение?
Betterment также является онлайн-инвестиционной компанией, расположенной в Нью-Йорке, и имеет активы под управлением в размере 9 миллиардов долларов. Betterment зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам и является членом Регулирующего органа финансовой индустрии. Компания была основана Джоном Стейном в 2008 году. Платформа робо-консультирования Betterment предлагает сбережения на основе целей - методологию инвестирования, в которой эффективность измеряется успехом инвестиций в достижении личных целей и целей образа жизни инвестора.
Управленческие сборы, взимаемые Betterment, варьируются от 0,25% до 0,50%; однако для остатков на счетах, превышающих 2 000 000 долларов США, плата за управление не взимается. В результате Betterment является привлекательным вариантом для состоятельных людей. Подобно We althfront, Betterment также предлагает ряд вариантов инвестирования, таких как традиционные IRA и Roth IRA, биржевые фонды акций (ETF) с пассивным отслеживанием индексов. Betterment также предлагает ребалансировку портфеля и сбор налоговых убытков.
Каковы сходства между We althfront и Betterment?
- И We althfront, и Betterment являются платформами роботов-консультантов, которые предлагают инвестиционные советы.
- И We althfront, и Betterment предлагают ребалансировку портфеля и налоговые убытки.
В чем разница между We althfront и Betterment?
Богатство против улучшения |
|
| We althfront - это онлайн-инвестиционная служба, которая является пионером в области робо-инвестиций, предоставляющих инвесторам широкий спектр вариантов инвестирования. | Betterment также является аналогичной онлайн-платформой для инвестиций, которая предлагает сбережения на основе целей. |
| Управленческие сборы | |
| We althfront взимает комиссию за управление в размере от 0% до 0,25%. | Betterment взимает плату за управление в размере от 0,25% до 0,50%. |
| Направление индексации | |
| Для We althfront прямая индексация доступна для остатков на счетах, превышающих 100 000 долларов США. | Betterment не предлагает прямого индексирования. |
| Экономия на основе целей | |
| We althfront не предлагает сбережения на основе целей. | Инвестиционная стратегия Betterment сформирована таким образом, чтобы обеспечить сбережения на основе целей. |
Резюме – We althfront vs Betterment
Разница между We althfront и Betterment зависит от ряда факторов, таких как структура комиссий, доступность сбережений на основе целей и прямая индексация. Тем не менее, обе компании являются хорошим выбором для роботов-консультантов, которые предлагают эффективные по времени и средствам варианты инвестиций. Какая онлайн-платформа подойдет каждому инвестору, зависит от инвестиционных целей и размера остатка на счете. Для состоятельных инвесторов Betterment более привлекателен, а We althfront больше подходит для средних инвесторов.
Загрузить PDF-версию We althfront vs Betterment
Вы можете загрузить PDF-версию этой статьи и использовать ее в автономном режиме в соответствии с примечаниями к цитированию. Пожалуйста, загрузите PDF-версию здесь. Разница между We althfront и Betterment.
