Ключевая разница - Fidelity против Vanguard
Управление инвестициями через финансовых консультантов становится все более популярным в последнее время, когда инвестиционные компании управляют большим количеством финансовых активов под их управлением. Fidelity и Vanguard - две компании-первопроходца в сфере финансовых услуг в США. Обе компании предоставляют ряд услуг, начиная от пенсионных услуг и заканчивая управлением активами. Ключевое различие между Fidelity и Vanguard заключается в том, что Fidelity предлагает инвестиционные продукты, в основном с философией высокого риска и высокой доходности, которая больше подходит для агрессивных инвесторов, тогда как Vanguard фокусируется на предоставлении инвестиционного портфеля с низкой стоимостью, более подходящего для консервативных инвесторов. Обе компании предлагают своим клиентам широкий спектр инвестиционных возможностей.
Что такое Fidelity?
Fidelity Investments - американская многонациональная компания, предоставляющая финансовые услуги, базирующаяся в Бостоне, штат Массачусетс. По состоянию на 2016 год под ее управлением находились активы на сумму 2,13 триллиона долларов США. Fidelity предлагает широкий спектр вариантов инвестирования, начиная от управления взаимными фондами, страхования жизни и заканчивая услуги по инвестиционному консультированию. Fidelity управляет несколькими подразделениями для предоставления различных услуг, и некоторые из фондов, приносящих наибольший доход, упомянуты ниже.
Контрафонд Fidelity (FCNTX)
Contrafund является крупнейшим взаимным фондом акций Fidelity среди 452 взаимных фондов и сумел предложить своим инвесторам доходность в размере 8,69%. Эта доходность превышает доходность S&P 500, составляющую 7,41%. (S&P 500 - это индекс фондового рынка, который рассчитывает общую доходность портфеля фонда. Если доходность отдельного фонда превышает доходность портфеля фонда, соответствующий фонд работает хорошо).
Рисунок 01. Головной офис Fidelity в Бостоне
Внебиржевой портфель Fidelity (FOCPX)
Это еще один фонд, который превзошел сводную доходность NASDAQ в размере 9,68%, заработав солидную доходность в размере 12,45%. FOCPX инвестирует во внебиржевые акции, которые являются весьма спекулятивными.
Fidelity работает с тремя моделями доходных портфелей, а именно с консервативным доходом, сбалансированным доходом и доходом роста. Среди различных распределений активов решение о целевом наборе активов (TAM) принимается для долевых облигаций и краткосрочных инвестиций.
Fidelity имеет репутацию фирмы, подходящей для агрессивных инвесторов, в зависимости от предлагаемого ими инвестиционного портфеля. Как свидетельствуют доходы FCNTX и FOCPX, большинство средств в Fidelity приносят хорошие доходы. Однако, поскольку высокая доходность должна поддерживаться высокими рисками, инвестиционный портфель Fidelity может не подойти консервативным инвесторам. Кроме того, сборы и расходы, взимаемые Fidelity, также выше, чтобы компенсировать неотъемлемый риск.
Что такое Авангард?
Vanguard - американская компания по управлению инвестициями, расположенная в Малверне, штат Пенсильвания, и управляет активами на сумму более 4 триллионов долларов. Взаимные фонды и биржевые фонды являются двумя основными типами фондов, предоставляемых Vanguard, а также предоставляются брокерские услуги, управление активами и трастовые услуги. Vanguard предлагает два класса для большинства своих фондов: акции инвесторов и акции адмирала. Акции Admiral имеют относительно более низкие коэффициенты расходов, но требуют более высоких минимальных инвестиций, от 10 000 до 100 000 долларов на фонд.
Vanguard – популярный вариант для инвесторов, предпочитающих консервативный подход к своим портфелям. Это связано с тем, что Vanguard предлагает портфель с относительно низким уровнем риска, поскольку компания предлагает ряд взаимных фондов и биржевых фондов (ETF), ориентированных на фиксированный доход. Философия Vanguard остается верной во всех ее инвестициях, поскольку более низкие расходы приводят к более высокой общей отдаче.
Управляя более чем 320 фондами, Vanguard также известен своей низкой стоимостью управления инвестициями со средним коэффициентом расходов (затраты, понесенные инвестиционной компанией на управление фондом) 0,18%. Примеры расходных коэффициентов некоторых популярных фондов компании следующие.
В чем сходство между Fidelity и Vanguard?
- И Fidelity, и Vanguard являются крупными инвестиционными корпорациями, базирующимися в Соединенных Штатах.
- Взаимные фонды являются одной из основных категорий продуктов как в Fidelity, так и в Vanguard.
В чем разница между Fidelity и Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity предлагает инвестиционные продукты в основном с философией высокого риска и высокой доходности, которая больше подходит для агрессивных инвесторов. | Vanguard фокусируется на предоставлении недорогого инвестиционного портфеля, который лучше подходит для консервативных инвесторов. |
| Пригодность | |
| Fidelity - более подходящий вариант для агрессивных инвесторов. | Портфель фонда Vanguard больше подходит для консервативных инвесторов. |
| Стоимость и возврат | |
| Высокие затраты на управление активами, поддерживаемые доходностью выше средней, являются инвестиционной стратегией Fidelity. | Vanguard предлагает недорогие инвестиции с низкими коэффициентами затрат для получения благоприятных результатов. |
| Типы фондов | |
| Большинство средств в Fidelity являются взаимными фондами. | Vanguard предлагает в своем портфеле как взаимные фонды, так и биржевые фонды. |
Резюме – Fidelity vs Vanguard
Разница между Fidelity и Vanguard в основном связана с инвестиционным подходом, который принимает каждая компания; Fidelity берет на себя больше рисков, рассчитывая на получение высокой прибыли, в то время как Vanguard придерживается более консервативного подхода, поскольку их инвестиционная стратегия подходит для инвесторов, не склонных к риску. Тем не менее, обе компании чрезвычайно успешны и могут помочь инвесторам создать состояние и управлять им, добавляя ценность.
Скачать PDF-версию Fidelity vs Vanguard
Вы можете загрузить PDF-версию этой статьи и использовать ее в автономном режиме в соответствии с примечаниями к цитированию. Пожалуйста, загрузите PDF-версию здесь. Разница между Fidelity и Vanguard
